本报讯  昨日，市第三人民法院审理一宗妨害信用卡管理案。两名犯罪嫌疑人陈某方、张某齐持223张无法说明合法来源的银行卡，在樟木头多个商业银行取款80多万元，落入法网。

　　记者在庭审现场了解到，223张银行卡当中，分属57名不同的卡主，但陈某方、张某齐不但不认识他们，还从这些卡中，一共取出80多万元。并且他们所持的银行卡一旦丢失，其身上还有17张空白磁卡，可以通过读卡机复制，比银行补卡还快捷。

　　【案情】

　　欠高利贷铤而走险

　　检察机关起诉称，被告人陈某方、张某齐于2011年2月至3月27日期间，在“阿义”、“小鱼”、“阿友”（三人均另案处理）的指使下，各持大量银行卡在樟木头镇多个商业银行柜员机取钱，并将取出来的钱存在特定的账户里。

　　公安机关于2011年3月27日22时许，在樟木头镇佳华商场门口路段将陈某方、张某齐抓获，从陈某方身上缴获107张无法说明来源的他人银行卡、17张空白银行卡及读卡机一部、手提电脑一台等物品；从张某齐身上缴获116张无法说明合法来源的他人银行卡等物。

　　检察机关认为，陈某方、张某齐无视国法，妨害信用卡管理，数量巨大，以妨害信用卡管理罪追究刑事责任。对此，陈某方、张某齐表示起诉内容属实，当庭认罪。

　　同时，陈某方、张某齐也向法官和公诉人供述了案件详细情况。陈某方说，他和张某齐其实都是受人指使的“小鱼虾”，叫他们刷卡取钱，再存入指定账户的是“阿义”、“小鱼”、“阿友”等三人。

　　“因为在台湾欠了地下钱庄的钱，一年利滚利之后欠了10万新台币，‘小鱼’就找到我，说我如果接这个活，不但可以免掉债务，做得好还可以有1%的提成。”陈某方说，这200多张卡也是“小鱼”给的，平时没事就住在宾馆里，一接到“阿义”、“小鱼”、“阿友”等三人电话，哪张卡有钱，告诉其卡编号，他们就去取钱，由于密码各不一样，每张卡都贴着写有密码的标签，取到钱后，再存入指定账户里。

　　张某齐也说，他自己分别取到10多万元，说好1%的提成，但被抓时还未得一分报酬。加上陈某方供述的取出60多万元，两人一共从223张银行卡当中取出80多万元。

　　【疑问】

　　223张银行卡来自何处？

　　223张银行卡是哪里来的？犯罪嫌疑人取的到底是谁的钱？由于两被告人无法说出卡的合法来源，对以上两个问题也称“不知情”，但记者请教公安机关相关人士，据其分析这应该是一个购买银行卡用于诈骗的作案团伙，若“阿义”、“小鱼”、“阿友”等人归案后，疑问可水落石出。

　　对于卡的来源，陈、张两人供述，不认识这些卡的卡主，“小鱼”曾经对张某齐说是从别人处“批发”来的。而陈某方称，他们所持的银行卡一旦丢失，身上的17张空白磁卡，可以通过读卡机复制，但他们没有操作过。

　　事后警方查实，223张银行卡分属57名不同的卡主。警方分别找到部分卡主，作为本案证人。证人之一王某称，2010年2月至3月身份证曾遗失，没有借过身份证给他人开户办卡，也不知道公安机关出示的银行卡是怎么来的。

　　东莞警方一名相关人士说，福建、西安等地均曾破获“非法取得他人身份证骗领银行卡，继而在网上贩卖”“购买大量身份证办银行卡，卖给电信诈骗团伙”的案件，而现在网上出现身份证连同银行卡交易买卖，一套价格100元左右。

　　本案背后极有可能存在诈骗、伪造信用卡等刑事犯罪，犯罪团伙通过非法伪造、购买银行卡，进行电信诈骗后，通过银行卡“洗钱”。

　　■法律解释

　　妨害信用卡管理罪

　　是指违反国家信用卡管理法规，在信用卡的发行、使用等过程中，妨害国家对信用卡的管理活动，破坏信用卡管理秩序的行为。刑法第一百七十七条规定：“有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。”